债券暴雷、负债超600亿,青岛首富过难关

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作者:云磐

来源:商业人物IDbiz-leaders

 

3只债券违约,涉及规36.49亿元,非流动负373.39亿元,负债总600.61亿元。

 

这仅仅是中融新大金融板块困境的冰山一角。20207月至今,中融新大被执行金额22亿元,且已连11次被列为失信被执行人名单。同时,其创始人兼董事长王清涛股权也已遭超百次冻结。

 

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这位昔日山东第二富豪和青岛首富,2017575亿元身价排名胡润富豪榜28位(在是山东省内仅次于魏桥创业的张士平),到从该榜单上销声匿迹,也不过三年的时间。

 

Wind数据显示,中融新大旗3只债18中融新MTN00118中融新MTN00217中融新MTN001已构成实质性违约,规模36.49亿元。

 

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同时,联合资信已将该公司及其债券的信用等级BB下调C;标普评级曾201911月将中融新大评级降CCC-;惠誉也曾将其调降CCC,三家机构给出的降级原因均集中在流动性问题上。

 

2018年,王清涛曾在金融业务多年激进扩张后坦陈金融以后不扩张了,现在的重点要回归到实体,把产业做得更精、更深一些。将来要形成七分实体、三分金融的局面

 

但显然狂奔猛进的中融新大金融业务难踩刹车,中融新大资金链危机愈演愈烈。

 

 

中融新大前身为山东焦化集团有限公司,是以能源化工、矿产资源、物流清洁能源、金融投资为主业的公司,创立2004年,目前拥有山东物流、中融投资、中融新大矿产、山东焦化控股、山东铁雄新沙196个成员企业。

 

其创始人王清1962年出生于山东滨州市邹平县18岁高中毕业后,进入济南军区当了三年步兵1983年退伍之后被分配在邹平县物资局工作。

 

市场经济浪潮下,彼时国企鼓励公务员下海物资行业里,最有价值的就是能源资源,于是开始跑了煤,王清涛后来在回忆下海经商时如是说道。

 

2003年之前,他通过做煤炭经销生意攒到了第一桶金,约七八百万。随后,王清涛又贷款数亿在邹平成立一家焦化公司,建起一个产60万吨的焦炉,他的人生轨迹由此改写。

 

得益于焦炭项目是彼时邹平县的重点立项工程,该公司迅速起步2008年其销售收入已86亿元,这也是王清涛成为山东乃至全焦化大的起点。

 

王清涛的发迹离不开贵人的扶持。十顾茅找到当时中国最大民营钢企沙钢集团创始人沈文荣我跟沈文荣说,你要建最大的钢厂,我要建最大焦化厂,我愿做你的马前卒

 

20078月联合江苏沙钢集团、山东新汶矿业投30亿元成立了产能400万吨、被称为山东第一煤化工园区的铁雄新沙,王清涛随即上位山东乃至全国焦化大王。

 

好景不长2008年之后,金融危机之下的钢铁业状况每况愈下,下游需求长期疲软造成焦化企业持续低迷。直2012年,山东焦化等来了再进一步的机会,彼时山东计划打造国际化企业,而山东焦化上榜其名单,随后通过企业的并购重组,山东焦化进一步壮大。

 

不过,在此次国家供给侧结构性改革以及煤焦钢行业去产能的背景下,钢企连带着下游焦企普遍亏损,未雨绸缪的王清涛将目光转向了金融业,开始了他的多元化之路。

 

为什么很多实体企业要做金融、搞房地产,因为企业家摸不清楚行业周期,不知道行业拐点什么时候到来,不知道什么时候风向变了,他害怕王清涛曾在一次采访中这样说道。

 

 

多元化发展是把双刃剑,有可能会给公司带来新的机遇,也有可能面临新的危机。

 

20158月,已然下定决心征战金融市场的王清涛成立中融投资(青岛)集团有限公司,山东焦化的金融板块起航。

 

据不完全统计,中融新大在两年间斥资100亿元进行5笔重大收购,此外还陆续参股了多家银行股权,包括晋城银行、厦门国际银行、厦门农商行、齐商银行、邹平农商行等。

 

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其中201611月,其尝试50亿元的高溢价购买四川信30.25%股权,这笔重磅交易将王清涛扩张金融业务的野心显露无遗。但因四川信托股东的不配合,交易最终未能达成。

 

2017年完成多笔收购以及参股之后,中融新大的金融业务板块基本成型。

 

在此期间,王清涛还迫不及待地把山东焦化更名为金融味十足中融新,原本公司经营范围以焦炭加工与销售为主,更名后其在焦煤两大发家业务之外,还增加了以自有资金对外投资,其金融梦在圈内尽人皆知。

 

虽然中融新大靠煤炭、焦化起家,目前这两大业务仍在进行,但王清涛近年来不仅通过不停歇地买买买推进在金融市场的布局,而且其将越来越多的资源放在了主营业务之外的金融板块,但激进扩张之下资金流动危机已悄然逼近。

 

 

中融新大2018年提出一小目2020年实现参控股保险、证券、期货、信托、公募基金10家年营收50亿元的金融机构,整个集团在金融板块带动下实现年经营收500亿元,利300亿元,总资产4000亿元,但目前来看纯属一黄粱

 

原本并不差钱的中融新大,在频繁收购和参股之下现金流变得异常紧张,诸多借款还不上。

 

其实20187月开始,中融新大多只债券就出现崩盘危机2019年国民信20亿贷款到期但本息都未收回,此事犹如打开了中融新大金融业务暴雷的潘多拉盒子。

 

由于不能按期偿还金融机构借款,其近年来频繁被债权人告上法庭。据天眼查,中融新大目前涉诉案457件,原告包括建设银行、招商银行以及中国银行等数十家金融机构,涉诉金额45亿元。

 

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除了不能按期还款,中融新大还对外进行了规模过大的担保。截2021Q3,其对外担保合49.28亿元,其中诸多担保基金别说利息,就连本金也并未得以归还,值得一提的是,其担保对象中有一部分存在失信被执行记录。

 

在上文所提到36.49亿元违约债券之外,中融新大旗下还有存量规模56.21亿元6只债券尚未到期,1只债券到期时间超2年,其5只到期时间最多不超1年。

 

与此同时,中融新大的债务雪球也越滚越大。

 

据中融新2021Q3财报,公司营263.81亿元,净亏损42.29亿元,2020年全年净亏27.71亿元相比,亏损继续扩大。

 

关注中融新大的或许会有疑问:王清涛手中的金融业务暴雷,但以其手里现有的资产,变现或许可偿还债务。

 

或许就连王清涛都未曾料到的是,随着金融暴雷,其手中一众银行资产竟面砸手的窘境,尤其是银行股权2018年开始的金融去杠杆背景下,王清涛手里的银行股权拍卖屡次出现流拍。

 

2021Q3,中融新大负债已600亿元,虽总资1268.47亿元,但其账面上货币资金4.18亿元,流动资产258.11亿元,尚不能覆盖负债。据天眼查,王清涛目前个人身99条限制消费领,未履行金额17亿元。

 

因金融业过多的中融新大巨额债务压顶,日子难熬。在金融业务暴雷后,王清涛在对外和人聊天时,刻意避开谈及金融业务,而多年的主营业务焦化再

 

不过焦化行业发展也并不乐观。去年,焦化业继续深化供给侧结构性改革,虽总体运行平稳,但落后产能淘汰仍在推进。此外,不断下滑的焦企开工率对于中融新大的运作或许会造成一定影响。据钢谷网报道2022412-18日,焦企开工率69.30%,环比下1.32%

 

王清涛曾因行业周期和行业风向的不可控,毅然决定在主营业务之外实行多元化,但显然,其对于金融业务的发展规划和把控并不合格。如今巨额债务压顶,这位昔日青岛首富不得不品尝由此带来的苦果。

*题图来源于百度百科

 

2022年4月25日 21:50
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